【CIO发展中心独家】谁拥有的大数据最多？肯定是美国政府。政府补助、医疗保险、员工赔偿、上市公司财务数据，还有人口数据等等。通过整合和利用这些数据，造福美国大众的方法很多，但政府似乎刚刚才开始摸着一些皮毛。整个政府机构内有各种不同的分析项目在建立，但其规模有限，也很少与其他机构分享各自的经验教训。

 

　　不过部分政府机构正在推进一些内部分析项目。到目前为止，主要目标是反欺诈和阻止不当付款，防止政府错误地支付过多资金，或作出不应有的支付行为。这一点也不奇怪，奥巴马政府正在致力于减少政府的舞弊和浪费。

 

　　尽管针对的是不同类型的欺诈，不同机构采取的方法却是类似的：建立一种模型，以识别异常和可能的欺诈性索赔。分析工作必须在支付前完成，而不是以往"先付钱，再追踪"，依靠审计来识别欺诈的马后炮方式。随着潜在的欺诈行为被认定和确认，相关信息被输入到系统中，进一步优化预测算法。

 

　　避免经济刺激计划相关的欺诈

 

　　其中一个较为高调的反欺诈项目，由"经济恢复问责和透明度委员会"（RATB）主导。该委员会根据2009年美国政府的经济刺激计划，依照《复苏与再投资法案（ARRA）》建立，其任务是双重的：公布（在Recovery.gov网站）8000亿美元的经济刺激基金在何时、何地，被用于何种用途，防止其中2830亿美元的合同、补贴和贷款金额遭受欺诈和不当支付带来的损失。

 

　　上述第二种任务，就是预测分析介入的原因。委员会建立了数据分析团队，称之为"复兴运营中心"（ROC），由后者设计一个系统，对补贴接受者提供的信息和其它22种以上不同来源的数据集进行对比。其中有些是政府数据，包括由于欺诈、虚拟陈述或业绩不佳，被暂停参与政府合同的机构名单。其他数据包括商业或者开源渠道的数据，来自Dun＆Bradstreet、Lexis-Nexis、GPS数据源或社交媒体，包括Facebook及Twitter。

 

　　ROC的员工借助关联分析工具来发现需要进一步调查的"潜在关联"。如：某个被监控公司的主要负责人，可能同时也是另外一个法律实体的代表人。由于分析本身侧重于预防，而不是发现欺诈的事实，很难对其结果进行量化。截至2012年11月底，总额2830亿美元中，遭受的欺诈损失只有2780万美元。

 

　　发现医疗保险欺诈行为

 

　　防止医疗方面的欺诈，是美国"医疗保险和医疗补助服务中心"（CMS）的重点项目。根据2010年"小企业法"的规定，该中心在2011年6月建立了旨在防止医疗保险欺诈行为的预测分析系统。该中心的负责人员称，CMS的反欺诈系统每天要过滤450万条医疗保险索赔数据。反欺诈系统与自动化供应商筛选系统（APS）配合工作，对供应商提供的数据和政府公布的供应商信息、授权凭证、犯罪记录和社会保障数据进行交叉检验，确保每个供应商在所服务的地区获得了有效的执业许可，而且未被罚款或限制，也不存在使用被盗社会安全号码的情况。CMS还对信息进行地理标注，以确定供应商的地址上是否存在合适的办公设施。

 

　　根据2012年12月CMS发表的进度报告，第一年中该系统发现的新欺诈案件超过500条，另外还发现了与以往500件欺诈案有关的新证据，避免了1150万美元的不当付款。

 

　　报告中提到，CMS的分析确定某个供应商为高风险，其80％的医疗保险报销属于"高度可疑"，该供应商为每位患者提供的服务，超出了同类供应商的水平。经过CMS证实，患者并没有收到这些服务，向该供应商的付款也被中止。CMS表示，该系统的投资回报率很好，每花费1美元，就可以节省3美元。

 

　　USPS对抗欺诈的四种方式

 

　　美国邮政服务的监察长办公室开发了一套预测分析系统，以应对四个不同的领域中的问题：合同诈骗，员工赔偿诈骗，金融诈骗和邮件失窃。"风险评估资料库系统"（RADR）对内部和商业数据进行合并，以形成风险分析模型。

 

　　去年9月，美国邮政总局发言人表示，其用于过滤员工赔偿的系统挽回了950万美元的损失。

 

　　绊脚石

 

　　不同政府部门已开始进行相关领域的合作，RATB已开始通过一些试点方案，向其他机构提供防欺诈服务。然而根据法律它将在2013年9月30日解散。奥巴马政府已经建立了另外一个委员会，"政府问责和透明度委员会"（GATB）来研究RATB的系统和流程，以及如何继续在政府范围内加以使用。然而，业界人士认为GATB仅仅是纸面文章，如果没有具体的实体来接管RATB的工作，相关的知识就会流失。

 

　　美国邮政（USPS反欺诈的四种方式）开发的系统可以方便应用于其他机构，为什么美国政府不能确保所有机构采用同样的分析系统？不同机构的积极性各不相同。

 

（来源：CIO发展中心）